+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Инвестиционное кредитование строительных проектов

Ни одно предприятие, которое считает себя перспективным, не может остаться в стороне от перемен, а инвестирование в развитие — жизненная необходимость бизнеса. Поэтому рано или поздно каждый руководитель встает перед выбором: вкладывать средства в расширение и модернизацию компании, изымая их из оборота, или воспользоваться заемными средствами. Достаточно часто выбор склоняется в пользу оформления кредита. Инвестиционный проект может быть глобальным, что подразумевает строительство зданий и сооружений с нуля и последующее их оборудование, но в существующих реалиях такие проекты появляются достаточно редко.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Банковское кредитование инвестиций. Банки, которые дают кредиты инвестиционным проектам

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Банк ошибок не прощает: как поменяется бизнес застройщиков

Особенности кредитования инвестиционных проектов Нужен кредит? Выбирайте подходящий вариант. Рассказываем в нашей статье об особенностях кредитования инвестиционных проектов — лучших вариантах, различных видах и требованиях к заемщикам.

Хотя инвестиционное кредитование и полагает весьма длительные сроки, но все же неверно ставить знак равенства между ним и просто долгосрочными займами. И конечно же, неуместно сравнивать его с открытием кредитной линии предпринимателям и юридическим лицам для поддержания и пополнения оборотных средств.

Нюансы инвестиционного кредитования В первую очередь, для него характерно четкое обозначение финансируемого проекта. Причем это может оказаться как совершенно новый проект, так и уже в процессе открытия.

Банк, выразивший готовность финансировать подобные проекты, разделяет возможные риски, которые в подобных ситуациях невозможно исключить полностью. Поскольку принятие конечного решения о уместности кредитования очередного проекта во многом определяется запланированной его выгодностью, то важно изначально тщательно проанализировать бизнес заемщика.

Оцениваются финансовые показатели фирмы, ее прибыльность, устойчивость, гарантии исполнения обязательств по займам. Но отличительной особенностью указанной формы кредитования можно считать то, что выделение инвестиционного кредита не затрагивает лимиты займов на сохранение оборотных средств.

Иначе, финансирование уже запущенных процессов и новых проектов происходит раздельно, не влияя на суммы займов на указанные цели. Варианты кредитования проектов Уместно различать несколько их форм: — инвестиционное кредитование; — финансирование проектов в строительстве.

Инвестиционное кредитование Оно направленно на выделение долгосрочных финансов предприятиям. Поскольку важны действительные показатели благополучности их деятельности, то инвестиционное кредитование уместно считать наименее убыточным. Есть уверенность, что у юридического лица непременно найдутся средства на возврат займов за счет уже налаженной им деятельности.

Очень часто в подобных случаях займы нужны на модернизацию и обновление задействованного оборудования и основных фондов. Или на масштабирование уже запущенных производственных мощностей и автопарка. То есть, фирма продолжает привычную коммерческую деятельность, получая прибыль, часть которой оно сможет направить на покрытие любых рисков, сопровождающих внедрение новых проектов.

Из-за чего инвестиционный кредит заполучить вполне легко каждому предприятию, обладающему положительными финансовыми показателями. В указанном случае банк, выдающий займ, вынужден брать какую-то долю рисков на себя, поскольку финансирования требует совершенно новый проект.

Окупаемость его выясняется только расчетным путем за счет спрогнозированной прибыли в итоге запуска проекта. Изначально понятно, что заемщик планирует погашать займ за счет упомянутых средств. Причем к проектному финансированию относят не только старт нового производства или иной формы бизнеса. Также это может быть новое направление уже работающего бизнеса.

В любом случае важно убедить кредиторов в непременной самоокупаемости нового начинания. В ряде моментов кредиторы даже выступают прямыми инвесторами предприятия, обретая тем право инвестирования в его уставной капитал.

Но опять же решение банка здесь сильно зависит от его мнения касательно благополучности проекта. Финансирование проектов в сфере строительства Как уже понятно из названия, займы выдаются на финансирование возведение жилых, коммерческих, а также промышленных зданий или сооружений. Для этого со стороны заемщика важно заблаговременно подготовить весь требуемый комплект разрешительной документации на производство всех требуемых строительных и монтажных работ, оформить земельный участок под строительство в аренду или в собственность, утвердить проектно-сметную документацию.

То есть, важно заранее осуществить все подготовительные меры, предваряющие этапы уже финансирования и строительства. Нюансом обозначенного направления справедливо назвать строгие требования к заемщикам касательно величины своих финансов, что он сможет вложить в проект самолично.

В процессе рассмотрения предъявленного проекта банк-кредитор будет учитывать, планируется ли впоследствии готовый объект продавать или он будет сдаваться в аренду. Это позволит лучше определить возможный экономический эффект от инвестирования. Какие требования обычно предъявляют к заемщикам При кредитовании инвестиционных проектов присутствие подробно проработанного проекта имеет решающую роль.

Следовательно, требуется заранее подготовить экономическое его обоснование, заключить предварительные договоренности на поставку требуемых материалов, станков, а также техники. Сам заемщик должен обладать крепким финансовым положением для беспроблемного обслуживания займа своевременно и без задержек.

В любом случае кредитор не станет брать на себя полностью все финансирование проекта. Причем в ряде случаев могут учитываться те вложения в проект, что заемщик произвел еще на этапах его проработки. Но стоит учесть, что их срок может оказаться ограничен, к примеру, шестью предыдущими месяцами.

Для одобрения заявки на инвестиционное кредитование важно обладать необходимым обеспечением, способным покрыть все риски кредитора при неуспешности запускаемого проекта. Благоприятным фактором станет наличие у заемщика позитивного опыта в осуществлении аналогичных бизнес-проектов.

Он не покрывает основные требования к клиенту со стороны кредитора, но свою позитивную роль сыграть способен. И конечно же, в ходе проверки потенциального заемщика банк тщательным образом проанализирует показатели предприятий, с которыми тот имеет какую-либо связь.

Возможность выдачи долговременных инвестиционных займов для предпринимателей и организаций становится весомым плюсом. Условия кредитования сохраняются неизменными на протяжении всего процесса воплощения проекта в жизнь.

Сопутствующие затраты на подготовку необходимых документов и оформление залога носят единовременный характер. И в этом заключено отличительное преимущество подобного варианта финансовой подпитки бизнес-проектов в сравнении с оформлением кратковременных займов на любом этапе воплощения бизнес-проектов в реальность.

Одной из приоритетных и весьма эффективных, как для новых, так и уже для действующих проектов можно выделить инвестиционное кредитование. Это особый вид банковского продукта, предназначенного для приобретения основных средств, модернизации, реконструкции, расширения производства, во всех сферах малого, среднего и крупного бизнеса.

Инвестиционным кредитом могут воспользоваться юридические лица, индивидуальные предприниматели и физические лица, имеющие собственный проект и удовлетворяющие требованиям инвестора.

Инвестиции, займы, кредиты по конкретному проекту будут зависеть от того, какая прибыль ожидается от его реализации. Учитывается финансовое состояние предприятия, устойчивость, платежеспособность, прибыльность, кредитоспособность. Процентная ставка в каждом случае исчисляется индивидуально и зависит от ряда параметров.

Особенности инвестиционного кредитования Инвестиционный кредит предназначен для долгосрочных проектов. Срок предоставления кредита варьируется от 3 до 7 лет, а при участии государственных программ может достигать и 10 лет.

Практически все инвестиционные кредиты выдаются при поддержке государства. Это обусловлено тем, что коммерческие банки, специализирующиеся на потребительских займах, с меньшим сроком окупаемости, не заинтересованы, а иногда и не в состоянии потянуть столь длительный кредит.

Основная часть инвестиционных займов выделяется при содействии Российского банка развития и Внешэкономбанка. Данная программа привлекательна тем, что один программный продукт может соответствовать нескольким целям инициатора, что значительно экономит время и деньги.

Погашение кредита производится в зависимости от формы займа и выплачивается за счет произведенной продукции. Для заемщика, по условиям кредитования предоставляются льготы, в виде фиксированного периода времени, когда погашение кредита осуществляется только по процентам.

Стоимость данного кредитования достаточно высока. Виды инвестиционных кредитов Проектное финансирование. В этом случае финансируется новый проект. Учет его будущих доходов ведется с расчетом заемных средств.

Банк берет на себя большую часть рисков. Финансирование предприятий. Существующий не первый год проект приобретает инвестиции на расширение своего бизнеса. Это может быть приобретение и ввод в эксплуатацию нового оборудования, постройка дополнительного производственного цеха, открытие филиалов.

Это направление, при правильном анализе, меньше всего представляет риск для банка. Прежде чем принять решение, проверяется текущая деятельность организации, показатели за разные периоды времени, делается прогноз на будущее, рассматривается вариант дальнейшего развития проекта без займа.

Вложения в строительство. Кредит выделяется на строительство площадей любого типа. Инвестиции, займы и кредиты предоставляются банком или иной кредитной организацией, как правила после получения и оформления всей необходимой разрешительной документации на проведение строительно-монтажных работ.

Особое внимание уделяется доле собственных средств, вложенных в новое строительство, а также будущей прибыли от реализации и использования построенных площадей. Формы реализации инвестиционного кредита В первом случае заемщик может оплачивать свои текущие расходы в пределах установленного лимита и срока — открытая кредитная линия.

Во втором случае заемщик получает единовременную установленную банком сумму — срочный кредит. Виды обеспечения Получение данного продукта кредитования во многом зависит от качества обеспечения.

Причем следует учитывать, что кредит предоставляется на длительный срок, что приводит к снижению качества обеспечения. В роли залога могут выступать: репутация, поручительство, недвижимость любого вида, имущество, как самой компании, так и ее собственников, банковская гарантия.

Требования к заемщику 1. Наличие реалистического проекта. Устойчивое финансовое положение. Заемщик должен уметь доказать свою способность своевременно погашать кредит. Наличие технико-экономического обоснования существующего проекта. Это могут быть контракты на осуществление сделок по закупке необходимого оборудования, реализации работ или услуг, договоры с подрядчиками, партнерами, показатели финансовой отчетности за последние два года.

Четко продуманный и действующий бизнес-план. Учитываются собственные средства уже вложенные в развитие бизнеса. Но в зависимости от инвестора могут рассматриваться средства, вложенные в последний период времени, например за последние полгода.

Инвестиционные кредиты предоставляются только под собственное обеспечение, или по-другому ликвидный залог. Поощряется положительный опыт заемщика в получении и погашении инвестиционных и других кредитов. В случае партнерства, учитываются общие деловые качества собственников, распределения риска между ними.

Оценка платежеспособности Успешность проекта вычисляется путем тщательного анализа многих факторов. Наличие лицензии.

Банки Discovered Инвестиционный кредит является важной категорией рыночной экономики. Что такое инвестиционный кредит?

Выгодно ли брать кредит на инвестиции Особенности инвестиционного кредита Инвестиционный кредит — разновидность займа, выдаваемая финансово-кредитными учреждениями ФКУ на конкретную цель и под готовую инвестиционную программу на условиях возвратности, платности, срочности и обеспеченности активами. Кредитополучателем выступает организация, находящаяся в стадии расширения, реконструкции или модернизации. Особенности: Ключевое понятие — проект. В отличие от потребительского кредита, банком в первую очередь проверяется инвестиционная программа. Выделение средств строго целевое, допускается только на модернизацию, реконструкцию и расширение бизнеса.

Financial and legal support of investment construction activity

До 5 лет! Рейтинг: Восточный банк - Кредит на любые цели. Предполагается, что основой для кредитования в дальнейшем станет прибыль - отдача от вложенных средств. Платежеспособность и прочие характеристики организаций-инвесторов в принципе могут не приниматься во внимание. На практике банки дотошно проверяют инвесторов, чтобы выяснить, насколько они в состоянии поддержать проект, в том числе в долгосрочном аспекте сроки кредитов.

Понятие инвестиции. Инвестиционное банковское кредитование: понятие, особенности

Гибкий подход к условиям финансирования исходя из параметров вашего проекта Возможность финансирования с учетом бизнес-плана реализации вашего проекта Индивидуальный график погашения исходя из ваших потребностей, возможность отсрочки платежа В рамках кредита вы можете реализовать следующие проекты: Новое строительство или реконструкция Модернизация производства: приобретение технологического, торгового или иного оборудования Приобретение основных средств: недвижимость, автотранспорт, оборудование Также в рамках данного финансирования возможно рефинансирование инвестиционных кредитов других банков. Получить больше информации вы можете по телефонам: Валюта — BYN, USD, EUR, RUB Срок — до 60 месяцев Погашение основного долга — равными частями, возможно установления индивидуального графика Отсрочка погашения основного долга Обеспечение — залог недвижимости, транспортных средств, оборудования, товаров в обороте, гарантийный депозит денежных средств, страхование риска невозврата кредита и другие виды залога, а также поручительство бенефициарных собственников — физических лиц. Рекомендуемый перечень исполнителей независимой оценки, аккредитованных Банком Оперативность, точность, соответствие законодательству и текущему состоянию рынка представляемой в Банк оценки имущества, передаваемого в залог при получении кредита, отвечают интересам как самого Банка, так и кредитополучателя. Нередки ситуации, когда оценочная стоимость объекта недвижимости или иного предмета оценки существенно превышает ту стоимость, по которой этот объект можно реально продать на рынке. Обычно это связано с тем, что оценку делают специалисты, не имеющие практического опыта работы. В этом случае возрастают риски Банка при предоставлении клиентам кредитных продуктов.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Раскрутка инвестиционных строительных проектов
Статьи Инвестиционное кредитование Экономический рост невозможен без роста! Если пытаться оперировать в рамках уже существующих проектов, то доходность возможно будет повысить, либо за счет сокращения издержек, либо за счет роста продаж, что для уже реализующихся проектов является трудновыполнимым или невозможным.

Автокредит Инвестиционное кредитование для бизнеса Каждый человек хотя бы раз слышал про инвестиции, но не все задумывались о том, зачем надо вкладывать собственные деньги, и как они используются. А между тем, несколько инвесторов даже с минимальными вкладами — это новый капитал для развития предприятия. Предприятие развивается и отчисляет часть прибыли инвесторам. Инвестиции — это всегда риск, однако при положительном исходе они окупают себя сполна. Практически эту же цель преследуют и банки, занимаясь инвестиционным кредитованием бизнеса, что существенно отличается от обычных кредитов по множеству факторов. Фактически — это кредит для бизнеса, однако банк выступает здесь не в роли кредитора, а в роли инвестора со всеми вытекающими отсюда правами и обстоятельствами. Особенности инвестиционного кредитования бизнеса. Необходимость первоначального капитала от заемщика. Сроки кредитования. Рассмотрим все особенности по порядку.

Инвестиционное кредитование: понятие, условия, преимущества

Список целей инвестиционного кредитования может быть шире. Главное — продемонстрировать банку, что он не только вернет вложенные в ваше предприятие деньги, но и получит прибыль. Чтобы упростить процедуру принятия решения, банки разрабатывают стандартные требования к заемщику. Это интересно!

Облигационная Приобретатели ценных бумаг Эта краткая таблица требует определенных пояснений с указанием специфики, преимуществ и недостатков каждой из форм инвестиционного кредитования. Банковский инвестиционный кредит — это наиболее часто практикуемая форма привлечения капитала.

Погашаться такой заем будет за счет доходов от эксплуатации объекта инвестиций, что довольно удобно. Услуги по проектному финансированию предоставляют и российские, и зарубежные банки. Финансовому директору важно четко представлять особенности выдачи кредита под проект и условия финансирования в различных банках, чтобы выбрать для своей компании оптимальный вариант. Проектное финансирование — способ долгосрочного кредитования, при котором средства привлекаются под конкретный инвестиционный проект, выплата процентов по кредиту и обслуживание основного долга осуществляется за счет денежных потоков, генерируемых проектом, а обеспечением по кредиту являются его активы. Использовать проектное финансирование актуально в ситуациях, когда средства необходимы на стадии строительства, а также когда собственник не хочет переносить риски проекта на другие принадлежащие ему активы. Одним из преимуществ данной формы кредитования является то, что в случае неуплаты по кредиту банк не вправе наложить взыскание на другие активы инициаторов проекта. В мировой практике проектное финансирование широко используется при строительстве объектов коммерческой недвижимости девелопмент , промышленных предприятий, кораблей, самолетов. В России эта финансовая услуга прижилась только в девелопменте: большинство отечественных банков считают инвестиционное кредитование слишком рискованным, поэтому требуют от заемщика — инициатора проекта дополнительного обеспечения за счет основного бизнеса. По этой схеме финансируются масштабные инфраструктурные проекты, причем сделки организуются международными финансовыми институтами ЕБРР, IFC при государственной поддержке. По сравнению с другими видами кредитования проектное финансирование обладает рядом достоинств.

3) система управления инвестиционным проектом – сложна, т.к. у качество строительных работ, повышение цен на строительные.

Инвестиционное кредитование международными и региональными финансовыми организациями.

Интернет банкинг Банковский кредит на инвестиции в проектную компанию. Кредитование инвестиционных проектов и его специфика Инвестиционное кредитование - подвид линейки займов для юридических лиц. Это целевое финансирование, которое направляется строго на реализацию конкретного проекта. Кредитование инвестиционных проектов банком предполагает выдачу средств действующим предприятиям на собственное развитие и на реализацию новых идей на базе уже действующего бизнеса. Виды инвестиционного кредитования: Стандартное Проектное финансирование Финансирование строительных объектов Стандартное инвестиционное кредитование Программа предполагает финансовые вливания в действующее предприятие. За основу берется текущая деятельность данной организации, ее доход должен быть достаточным для осуществления погашения кредитной задолженности, которая образуется в связи с реализацией определенных идей. Проще говоря, доходы от нового проекта вообще не учитываются при рассмотрении заявки, уже действующий бизнес должен полностью обеспечить новый проект. Банковское кредитование инвестиционных проектов этого вида несет минимум рисков и для банка, и для предпринимателей, если новый проект окажется убыточным, предприятие сможет погасить долг перед кредитором за счет собственных средств и доходов.

Оценка кредитоспособности инвестпроекта: структура сделки

Оценка кредитоспособности инвестпроекта: структура сделки А. За последнее десятилетие прошлого века в России существенно сократились инвестиций в реальный сектор экономики. Основные потоки инвестиций направляются в экспортно-ориентированные отрасли. Низкий уровень развития инвестиционных процессов характерен для обрабатывающих производств. На устаревших основных фондах большинства российских предприятий невозможно произвести конкурентоспособную продукцию высокого качества, что обусловливает необходимость массового обновления средств производства и перехода в большинстве отраслей на новые современные, инновационные технологии. Реализация данной концепции является неотъемлемым условием модернизации экономики страны, преодоления ее сырьевой направленности, интеграции страны в мировое рыночное пространство на конкурентных началах. Обновление основных фондов существующих предприятий, создание новых производств, строительство объектов жилой и коммерческой недвижимости вызывают необходимость значительных финансовых вложений, при этом интересы национальной экономики требуют наиболее полного использования внутреннего финансового потенциала. Однако в экономике России имеет место значительный разрыв между финансовым и реальным секторами экономики.

Основные принципы финансирования проектов. Технология работы с банком при получении кредита.

Чтобы сдвинуть бизнес с мертвой точки, необходима программа долгосрочного инвестирования бизнес-проектов, а потому идеальное решение для предприятия в этом случае — инвестиционный кредит. Инвестиционный кредит как полноправное партнерство Инвестиционный заём — строго целевой, его возможно получить лишь под конкретный проект и определенные цели малого и среднего бизнеса, предприятиям сельского хозяйства и торговым фирмам. Кредитование инвест-проектов - способ решить множество проблем предприятия и иметь различные цели: покупка оборудования и модернизация производства; новые проекты и расширение производства, внедрение новых технологий; освоение земельных участков; покупка недвижимости, строительные работы, капитальный ремонт; приобретение интеллектуальной собственности; обучение сотрудников или расширение штата. В ситуации такого займа предприятие и финансовая организация становятся полноправными партнерами по кредитованию конкретного проекта, поскольку заинтересованы в прибыли оба, и сотрудничество предполагается долгосрочным.

Инвестиционное кредитование — критерии и риски Инвестиционное кредитование — критерии и риски [ От этого зависит правильный выбор банка, структурирование сделки, определение уровня риска проекта кредитором… Начиная с конца г. В результате чего, актуально встал вопрос о привлечении долгосрочных кредитов на покупку недвижимости бизнес-центры, гостиницы и т. Не менее востребованными остаются кредиты на строительство коттеджных поселков, в связи с ростом потребительского спроса на загородную недвижимость.

Бизнес-кредиты Инвестиционное кредитование: основные особенности Каждый хотя бы единожды слышал об инвестициях и инвестиционных проектах. Но не каждый задавался вопросом, зачем нужно инвестирование и для чего необходимо вкладывать собственные средства в чужие проекты?

Инвестиционное кредитование Коммерческие банки, имеющие достаточно весомый собственный капитал, вправе предоставлять заемщикам долгосрочные кредиты на срок свыше одного года. Подобные кредиты выдают заемщикам на новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение действующего производства. Принципы инвестиционной деятельности банков неизбежно связаны с производством, поскольку в нем заложены обязательные условия — достижение цели инвестирования получение прибыли или иного полезного эффекта и обеспечение прироста вложенных средств. Инвестиционное кредитование выражает целевое предоставление денежных средств предприятиям-заемщикам для реализации проектов, обеспечивающих достижение конкретных целей получателей кредита.

Комментарии 10
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. proofamermug

    Нет такой административной процедуры осмотр автомобиля ! Где вы это нашли? Не вводите людей в заблуждение! Есть процедура Осмотр автомобиля и груза , который проводится в присутствии водителя и сопровождающего груз. Сопровождающий груз может быть только в грузовом авто. Груз перевозится только грузовыми авто, а личном авто БАГАЖ. Отсюда вывод напрашивается следующий: процедура осмотр транспортного средства и груза применима только для грузовых авто, а для личного транспорта только ДОСМОТР.

  2. Анна

    Шумно на улице

  3. Лука

    Видимо парашенко хочет остаться президентом. Он пришел на этот пост с госпереворотом и войной. Он и уходить с своего места хочет с войной.

  4. Майя

    Думаю, что это все еще впереди. Вот только если бы это касалось всех, а не только простых граждан. А сверху как воровали, так и будут.

  5. Алина

    Ну скажем так. Когда у тебя горит или подгорело, ты будешь звонить в 101. Когда у тебе что-то украли избили в 102, упал очнулся, гипс 103. Ходишь в местных ухоженный парк? Ребенок пошел в школу в садик. Да там тоже по поборы ты ходишь по асфальту не по болоте, садишься в том же парке на лавочки а не на земле? . Так подумай что все это и больше оплачивается с налогов. Тебе все это НЕ положено если ты полностью уклоняшся от уплаты налогов и НЕ государство такое. И не нужно о том что власть воры. Начинать нужно с себя

  6. alfonickthorn

    Уважаемый, а с хуя если я отказываюсь от алкотестера, я лишаюсь прав? Если я отказываюсь от медосведетельствования, тогда да, но если я отказался от алкотестера и настоял на медосведетельствовании вместо этого, я остаюсь при правах в случае если я его прошел. Честно скажу, разочарован.

  7. Ираида

    Были бы адекватные налоги в этом государстве ,все бы нормально оформляли своих работников.

  8. raitcaspa

    Уважаемый, Тарас! Спасибо Вам за канал! Искренне желаю ему процветания, а Вам здоровья и благополучия ): Пожалуйста, ответьте на мой вопрос по недвижимости: мною продан в июле скромный домик с участком за скромную цену с рассрочкой на 2 года. Все документы в порядке. Сделка оформлена у частного нотариуса. По устной договоренности все оплатили покупатели. По нотариальному документу купли-продажи покупатели должны платить ежемесячно определенную сумму до определенного числа на мою карту. Дату этой ежемесячной оплаты покупатели назначили сами. Когда, по истечении месяца, я денежного перевода не получила, то позвонила сама. Ответ: Заплатим, не переживайте. . До сих пор ни копейки на карту не прислали. Мои действия? Ждать, когда истекут эти 2 года, указанные в договоре и в суд? Или нужно что-либо предпринять уже сейчас? Заранее благодарю за ответ.

  9. Доброслав

    Депутати моральні виродки. В обіцянках у всіх вернути людей вУкраїну. Це так хочете вертати? Тепер навіть той хто хтів, вертатись перехоче! Не людей ви хочете вернути а грошей собі на віли добути!

  10. coabadiper

    Была б моя воля никогда б не вернулся.

© 2018 philmartinmedia.com